DIGITALE TRANSFORMATION DES COMMERCIAL BANKING

Von der Kreditanbahnung über das Core Banking bis hin zum Financial Reporting erhalten Sie Unterstützung entlang der gesamten Kreditlieferstrecke.

Neben der weitreichenden Transformation Ihrer Banksteuerung unterstützt ADWEKO Sie bei der erfolgreichen Konzeption und Aufbau von zukunftsfähigen, kosteneffizienten und integrierten Lösungen für das Commercial Banking.

Von der Einführung neuer Kreditanwendungen bis hin zur Adaption und Automatisierung Ihrer Financial Reporting Funktionen und Datenqualitätsmaßnahmen folgt ADWEKO einem vertikalen Ansatz über die Gesamtheit der Bankenlieferstrecke für das Commercial Banking.

Dabei helfen wir Ihnen, Potenziale in der Finanz-Transformation durch innovative Lösungen zu heben und Ineffizienzen abzubauen.

Einführung & Transformation von Kreditsystemen

  • Loan IQ –Implementierung für komplexes Wholesale-Darlehensgeschäft mit Fokus auf die Banksteuerung
  • OSPlus – Einführung für Retaildarlehen mit Fokus auf Finance-Funktion und Datenqualitätsmaßnahmen nach BCBS 239
  • SAP Loans Management inkl. Complex Loans – Unterstützung unserer Kunden bei der effizienten Bearbeitung von simplen bis hin zu strukturierten Finanzierungen 

Optimierung von Kreditanbahnungs- und Entscheidungsprozessen

  • Einführung von neuen Retail- und Wholesale-Kreditanwendungen
  • Prozessoptimierung im Bereich der risikorelevanten Kreditentscheidungen
  • Gestaltung und Optimierung der Customer Journey im Bereich von Produktneueinführungen
  • Zukunftssicheres Framework zur leichten Anpassung an eventuell kommende regulatorische Änderungen

Beantwortung kreditfachlicher und regulatorischer Fragestellungen

  • Beantwortung von kreditfachlichen und regulatorischen Fragestellungen in Finance, wie u.a. zu Basel, MaK, AnaCredit oder Sustainable Finance sowie der Entwicklung einer für Sie passenden Lösung
  • Gewährleistung von Datensicherheit und -schutz im Zuge von Digitalisierungsmaßnahmen
  • Berücksichtigung regulatorischer Anforderungen an automatisierte Entscheidungen und Datenverarbeitungen (z.B. MaRisk und KWG)

Prozessautomatisierung & Datenqualitätsmaßnahmen

  • Prozessautomatisierung entlang der Kreditlieferstrecke, insbesondere auch im Finance-Bereich, z. B. für Datenqualitätsmaßnahmen nach BCBS 239 und F2E-Recons für Retail- und Wholesale-Darlehen
  • Einsatz von künstlicher Intelligenz zur Steigerung der Prozesseffizienz sowie Automatisierung von Entscheidungen
  • Optimierung des Dokumentenhandlings mit maschineller KPI-Ermittlung

Einführung & Transformation von Kreditsystemen

  • Loan IQ –Implementierung für komplexes Wholesale-Darlehensgeschäft mit Fokus auf die Banksteuerung
  • OSPlus – Einführung für Retaildarlehen mit Fokus auf Finance-Funktion und Datenqualitätsmaßnahmen nach BCBS 239
  • SAP Loans Management inkl. Complex Loans – Unterstützung unserer Kunden bei der effizienten Bearbeitung von simplen bis hin zu strukturierten Finanzierungen 

Optimierung von Kreditanbahnungs- und Entscheidungsprozessen

  • Einführung von neuen Retail- und Wholesale-Kreditanwendungen
  • Prozessoptimierung im Bereich der risikorelevanten Kreditentscheidungen
  • Gestaltung und Optimierung der Customer Journey im Bereich von Produktneueinführungen
  • Zukunftssicheres Framework zur leichten Anpassung an eventuell kommende regulatorische Änderungen

Beantwortung kreditfachlicher und regulatorischer Fragestellungen

  • Beantwortung von kreditfachlichen und regulatorischen Fragestellungen in Finance, wie u.a. zu Basel, MaK, AnaCredit oder Sustainable Finance sowie der Entwicklung einer für Sie passenden Lösung
  • Gewährleistung von Datensicherheit und -schutz im Zuge von Digitalisierungsmaßnahmen
  • Berücksichtigung regulatorischer Anforderungen an automatisierte Entscheidungen und Datenverarbeitungen (z.B. MaRisk und KWG)

Prozessautomatisierung & Datenqualitätsmaßnahmen

  • Prozessautomatisierung entlang der Kreditlieferstrecke, insbesondere auch im Finance-Bereich, z. B. für Datenqualitätsmaßnahmen nach BCBS 239 und F2E-Recons für Retail- und Wholesale-Darlehen
  • Einsatz von künstlicher Intelligenz zur Steigerung der Prozesseffizienz sowie Automatisierung von Entscheidungen
  • Optimierung des Dokumentenhandlings mit maschineller KPI-Ermittlung
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Flexibles Leistungsangebot

Ressourcenallokation mit Zugriff auf ein breites Netzwerk aus Nearshore, Offshore oder X1F-Partnern

Banking von Morgen

Unsere zukunftsweisenden Lösungen bereiten das Fundament, um die Zukunft des Finanzwesens zu gestalten

Digitalisierung & Automatisierung

Einsparungen durch die Optimierung kosten- und zeitintensiver manueller Prozesse

IHRE BENEFITS IM KREDITPROZESS

Unser Ziel ist, Sie vor allem in Ihrem Wholesale-Geschäft zu unterstützen und gemeinsam Ihre Kreditprozesse, startend bei der Anbahnung, vollständig zu digitalisieren.

Über intelligente API-Strukturen und Anwendungsplattformen können Deals bereits in der Anbahnung abgebildet werden und der Neugeschäftsprozess gesteuert werden. Zur Unterstützung der Marktbereiche kann dies beinhalten:

  • Über eine interaktiv konzipierte Erfassung können Transaktions- und Assetdaten wie auch Geschäftspartner und weitere Dealkontrahenten erfasst, angereichert und transparent strukturiert werden.
  • Dadurch wird eine gemeinsame Transaktionsbegleitung in einem digitalen Team ermöglicht, um früh im Prozess qualitative wie quantitative Bewertungen und Kalkulationen (Reportingpflichten) des Neugeschäfts durchzuführen.
  • Im Anschluss können die aufbereiteten Anbahnungsdaten den Folge- und Umsystemen zur Verfügung gestellt werden, um u. a. die Kreditentscheidung herbeizuführen und bei Geschäftsabschluss in die bestandsführenden Systeme zu übertragen

IHR WEG ZUR DIGITALEN TRANSFORMATION

Erste Analyse mit Ausblick

Unser Ziel ist es, gemeinsam mit Ihnen eine passgenaue Strategie für Ihre digitale Transformation zu erarbeiten, die langfristigen Erfolg sichert und Ihre Wettbewerbsfähigkeit stärkt.

Tiefere Analyse

Zusätzlich wird die Adaption von Chancen und Potenzialen bei Finanz-Transformationen über die Automatisierung von Kreditprozessen von ADWEKO unterstützt, um Ihnen innovative Lösungen zu bieten und Ihre kosten- und zeitintensiven manuellen Prozesse zu optimieren.

Anpassung/Implementierung

Neben der Integration neuer IT-Lösungen können Automatisierungspotenziale mittels Robotic Process Automation (RPA) gehoben werden.

Nachbegleitung

Wir stehen Ihnen auch nach erfolgreicher Implementierung weiterhin zur Seite, um sicherzustellen, dass die angestrebten Ziele erreicht werden und langfristiger Erfolg gewährleistet ist. Dies umfasst die Wirksamkeit der implementierten Maßnahmen zu evaluieren, sowie Strategien gemäß sich ändernder Marktbedingungen und regulatorischer Anforderungen stetig anzupassen.

Vorgespräch

Das Vorgespräch bildet den entscheidenden ersten Schritt in unserer ganzheitlichen Beratungsmethode bei ADWEKO. Hierbei legen wir großen Wert darauf, Ihre individuellen Bedürfnisse und Herausforderungen im Bereich des Commercial Bankings genau zu verstehen.

Bestandsaufnahme

Durch eine umfassende Analyse Ihrer aktuellen Situation und Ihrer Zielsetzungen können wir maßgeschneiderte Lösungsansätze entwickeln. Dabei stehen Themen wie die Einführung neuer Retail- und Wholesale-Kreditanwendungen, die Beantwortung kreditfachlicher und regulatorischer Fragestellungen sowie die Prozessautomatisierung entlang der Kreditlieferstrecke im Fokus.

Umsetzung am Beispiel UNSERER AGILEN SCRUM-METHODIK

Die 4 Schritte des Value Case and Stakeholder Managements

WIR SCHAFFEN EINE NACHHALTIGE ZUKUNFT FÜR SIE

HERAUSFORDERUNGEN

  • Komplexität der regulatorischen Anforderungen
  • Die Uneinheitlichkeit der ESG-Regulierung auf nationaler und internationaler Ebene
  • Hoher Kostenaufwand für das Akkumulieren und Analyse umfangreicher
    Datenmengen
  • Gewährleistung der Datensicherheit bei der Verarbeitung kritischer Daten
  • Verfügbarkeit und Qualität der ESG-Daten

UNSERE LÖSUNGSKOMPETENZ

  • Wir begleiten Sie auf Ihrem Weg der nachhaltigen Transformation
  • Unsere Nachhaltigkeitsexperten begleiten Sie mit fachlichem & technischem Know-How in Ihrer gesamten Lieferstrecke
  • Unsere Stärke liegt im Gesamtpaket; Ob Optimierung, Anforderungskonzeption oder Neuumsetzung. ADWEKO unterstützt Sie in der technischen und fachlichen Umsetzung Ihrer der Nachhaltigkeitsstrategie
Ihr Weg zur nachhaltigen Transformation

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